Riconciliazione bancaria con l’estratto conto
Carica l’estratto conto in CSV o Excel: Nanus abbina i movimenti a incassi e pagamenti aperti e registra il resto in prima nota.
- Dove si trova
- Contabilità → Prima nota → Altro → Riconcilia con l’estratto conto
A cosa serve
Invece di registrare a mano ogni bonifico ricevuto o pagato, carichi l’estratto conto scaricato dall’home banking. Nanus confronta ogni movimento con la prima nota della banca e con le scadenze aperte e propone cosa fare; tu controlli le proposte e registri tutto insieme.
Come si fa
- Apri Contabilità → Prima nota, poi Altro → Riconcilia con l’estratto conto.
- Nella sezione Estratto conto scegli il file: CSV, testo o Excel (.xlsx).
- Per i CSV il Separatore delle colonne è Automatico; se le colonne risultano sbagliate scegli punto e virgola, virgola, tabulazione o barra verticale.
- Leggi il riepilogo: numero di movimenti, entrate, uscite e quanti sono già registrati, con una scadenza o senza corrispondenza.
- Per ogni riga controlla la colonna Abbinamento e cambia la scelta se serve.
- Tocca Registra N movimenti.
Le scelte per ogni movimento
- Già in prima nota: c’è già un movimento di banca con lo stesso importo entro tre giorni dalla data (o dalla valuta). Non si registra di nuovo.
- Incasso da … o Pagamento a …: la rata con documento e residuo. Le entrate si abbinano alle scadenze da incassare, le uscite a quelle da pagare.
- Registra in prima nota (banca): per commissioni, F24, stipendi e altro senza scadenza; puoi indicare una Categoria.
- Non registrare: il movimento viene ignorato.
Una scadenza viene proposta se il residuo è identico all’importo, oppure se nella causale ci sono il numero del documento o il nome della controparte e l’importo non supera il residuo (pagamento parziale). Il numero conta più del nome; a parità vince la scadenza più vicina nel tempo. Ogni scadenza e ogni movimento già registrato si usano una volta sola; per ogni riga vedi fino a cinque scadenze possibili.
Il file della banca
Servono una colonna con la data e una con l’importo con segno, oppure due colonne di entrate e uscite (accrediti e addebiti, avere e dare). Nanus riconosce i nomi più usati dalle banche, anche in inglese, e trova l’intestazione anche se il file inizia con intestatario, IBAN e periodo. Le date possono essere scritte come 31/12/2026, 31-12-26, 2026-12-31 o come data di Excel. Le righe di saldo si saltano da sole.
Cosa controlla Nanus
- Se nel file non ci sono le colonne della data e dell’importo, non legge nulla e lo dice.
- Segnala le righe non lette perché la data o l’importo non sono validi, con il loro numero.
- Blocca un incasso o un pagamento che supera quanto resta da saldare sulla scadenza.
Puoi ricaricare lo stesso file in seguito: i movimenti già registrati risultano Già in prima nota e non si duplicano.
Domande frequenti
Con che modalità viene registrato l’incasso?
Con quella della scadenza; se non c’è o era in contanti, come bonifico, perché il movimento è passato dalla banca. La data è quella del movimento.
Chi può usare la riconciliazione?
Chi può scrivere in contabilità: per gli altri la voce non compare nel menu della prima nota.