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Distinte RiBa e addebiti SEPA (SDD)

Come presentare in banca le ricevute bancarie e gli addebiti diretti SEPA: file per l’home banking, accredito e insoluti.

Dove si trova
Scadenze → Da incassare → Distinte

Apri in Nanus

A cosa serve

Le RiBa (ricevute bancarie) e gli SDD (SEPA Direct Debit, addebito diretto sul conto del cliente) si presentano in banca a gruppi, con una distinta. Nanus raccoglie le scadenze da presentare, prepara il file da caricare nell’home banking (tracciato RiBa CBI o messaggio SDD CBI XML), stampa la distinta e, quando la banca accredita, segna le rate come incassate.

Prima di iniziare

  • In Impostazioni → Dati dell’azienda → Incassi: l’IBAN italiano su cui presenti la distinta; per le RiBa il Codice SIA, per gli SDD il Codice CUC e l’Identificativo creditore SEPA, che ti dà la banca.
  • Nella scheda del cliente, sezione Banca: per le RiBa ABI e CAB (si ricavano dall’IBAN se è italiano); per gli SDD l’IBAN, il Codice mandato SDD, la Data di firma del mandato e lo Schema SDD (CORE o B2B).
  • Le fatture devono avere una condizione di pagamento con modalità RiBa per le RiBa, oppure SEPA Direct Debit (anche CORE o B2B) per gli SDD.

Come si crea una distinta

  1. Apri Scadenze → Da incassare e tocca Distinte.
  2. Scegli RiBa o SDD e tocca Nuova distinta RiBa (o Nuova distinta SDD).
  3. Se vuoi, limita le rate con Scadenze fino al.
  4. Per le RiBa Un effetto per cliente e scadenza è spuntato: le fatture dello stesso cliente con la stessa scadenza vanno in un solo effetto. Togli la spunta per avere un effetto per ogni rata.
  5. Controlla l’elenco: le rate senza errori sono già spuntate; togli o aggiungi la spunta dove serve.
  6. Tocca Crea distinta.
  7. Nella distinta tocca File RiBa (o File SDD) e carica il file nell’home banking; PDF stampa la distinta.

Entrano solo le rate da incassare ancora aperte, con la modalità giusta e non già presentate. L’importo di ogni effetto è il residuo della rata. Le distinte sono numerate per anno e per tipo («Distinta RiBa 3/2026»).

Con Un effetto per cliente e scadenza l’importo dell’effetto è la somma dei residui delle rate, meno le note di credito del cliente ancora aperte, che si compensano sul suo primo effetto. La descrizione nel file elenca i documenti, per esempio «FATT. 2262 DEL 3/9/26, FATT. ACC. 2446 DEL 21/9/26, NOTA CRED. 2256 DEL 2/9/26»; se supera gli 80 caratteri si accorcia («FT. 2262 3/9/26,FT.ACC. …») e termina con «...». Gli SDD restano uno per rata.

Accredito e insoluti

  1. Quando la banca accredita, apri la distinta e tocca Accredito.
  2. Indica la Data di accredito e tocca Registra l’accredito: tutte le rate risultano incassate a quella data, comprese quelle raccolte in un solo effetto; le note di credito compensate risultano come compensazione.
  3. Se un effetto torna indietro, tocca Insoluto sulla sua riga e conferma: l’incasso si toglie e le sue rate si possono ripresentare in una nuova distinta.

Nella scheda della scadenza restano il collegamento alla distinta e la nota «Insoluto del …».

Cosa controlla Nanus

  • Mancano IBAN, codice SIA, CUC o identificativo creditore dell’azienda: l’avviso porta a Completa i dati in Impostazioni.
  • Mancano ABI e CAB del cliente (RiBa), oppure un IBAN valido o il mandato firmato (SDD): la riga resta senza spunta, con il collegamento correggi il cliente.
  • Avvisa se una scadenza è oggi o già passata e non lascia alla banca i giorni per lavorare l’effetto.
  • Se le note di credito compensate superano le fatture dell’effetto, l’effetto non si presenta in banca: la riga resta senza spunta con il netto.

Una distinta si elimina (Altro → Elimina) solo prima dell’accredito, e le sue rate tornano da presentare. Dopo l’accredito devi prima usare Annulla l’accredito, che toglie gli incassi registrati.

Domande frequenti

Che sequenza usano gli SDD?

Nanus prepara gli addebiti come ricorrenti sul mandato del cliente, raggruppati per schema (CORE o B2B) e data di addebito.

Il file viene accettato da tutte le banche?

I tracciati sono quelli standard CBI usati dall’home banking italiano. Controlla con la tua banca il primo invio, in particolare i codici che ti ha assegnato.

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